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代客理财是什么 安全吗

2016-11-8 09:30| 发布者: 编辑| 评论: 0 | 字体:

摘要: 随着国内经济的飞速增长、居民财富的不断叠加以及证券市场的迅猛发展,居民的投资需求也相应的在变化,他们希望投资类公司的专业顾问不仅能够提供投资分析建议,还能代为管理账户,进行投资操作管理,代客理财也由此 ...

随着国内经济的飞速增长、居民财富的不断叠加以及证券市场的迅猛发展,居民的投资需求也相应的在变化,他们希望投资类公司的专业顾问不仅能够提供投资分析建议,还能代为管理账户,进行投资操作管理,代客理财也由此而生。

通俗的解释代客理财,即专业的理财机构或者个人为投资客户提供理财服务,并且收取酬金。酬金包括了基本费、盈利提成。基本费好理解,相当于管理费;而盈利提成则是指受托人对委托人的资产增值那部分按一定比例收取的提成。

理财的内容是十分广泛的,按照币种分类的话,有人民币和外币资产;按照投资方向分类的话,有保险、期货、储蓄、黄金等;按照理财者的资质来分类的话,又有银行、基金管理公司等等。在如此细的分类下,有代客理财确实能为投资者带来许多方便。

但我们同时也要注意到,目前市场上众多打着"代客理财"旗号经营的机构或个人,有些并不具备代客理财的资格。在确定要将资金交给对方运作之前,最好确认对方的资质,如公司营业执照(公司)或者证券/保险/期货从业资格证书或专科考试成绩合格证书(个人)。并且法律有所规定,证券公司、咨询公司不能和客户约定分成,也不能承诺保底收益。因此如果遇到这类情况,可以断定是骗子公司或者该公司违规操作,可向当地监管机构投诉。

最后,牢记"股/期/汇市有风险,入市须谨慎"的原则,除了银行和保险公司的理财产品有保底承诺以外,金融市场的风险无处不在。在认准理财机构(如私募基金)或个人(有从业资质的个人)之前,务必与其进行详细的沟通,在充分了解其投资方向、投资风格、可能存在的收益/风险比后再做决定。


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